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银行流水制作权威发布_伪造银行流水记录违法吗(2024年12月精准访谈)

内容来源：奇优电影院所属栏目：观点更新日期：2024-12-02

银行流水制作

流水核查全攻略：详细步骤与注意事项流水核查是对发行人资金流动的全面检查，包括对发行人主体、实控人、控股股东、董监高以及关键岗位人员的资金流水进行核查。目的是对发行人的内控制度、完整性、匹配性以及内外部资金往来进行财务核查。 𐟔 内控制度：检验发行人资金管理的内控制度是否存在缺陷。 𐟓Š 完整性：检验银行账户是否提供完整，是否覆盖所需期间。 𐟔„ 匹配性：检验发行人大额资金往来是否存在异常，是否与公司经营投资活动不匹配。 𐟤 内外部资金往来：发行人是否与实控人、控股股东、董监高等有异常资金往来；实控人、控股股东、董监高等是否与发行人的客户、供应商以及关联方有异常资金往来。 𐟓𑠧쬤𘀦�𜚨Ž𗥏–目标人员的全部银行账户。通过云闪付等APP获取账户信息，并录屏作为底稿。制作流水核查的控制表，包括姓名、开户行、卡号、账户类型、是否正常使用、流水区间、三方负责核查人员、是否取得对应凭证等信息。 𐟏栧쬤𚌦�𜚥Ž’流水核查路线获取银行流水。在银行自助打印机或银行柜台办理流水打印，并对现场进行拍照、录音视频等方式作为底稿支撑。若银行卡无流水，则打印无流水证明；若已销户，则需要提供销户证明或相关截图。获取该行流水后应在银行门口进行合照，作为底稿支撑。 𐟔 第三步：进行繁琐的流水核查程序。将大额流水根据控制表进行录入，个人流水一般选择大于5万元的，公司流水一般选择大于20万元的。核查个人流水时，重点关注交易对手信息以及交易目的和资金用途，是否存在相关人员与发行人和关联方的异常资金往来。核查公司流水时，根据公司的银行流水日记账和已获银行流水进行双向核查，判断交易对手方是否为公司的真实客户和供应商。 𐟚렧쬥››步：处理核查过程中可能出现的问题。如在交叉核对过程中发现目标人员的新账户，则应要求其提供对应区间的流水。相关支撑性文件如无流水证明、销户证明等缺失，则需索要相关截图或音视频等，形成完整的一套底稿。部分账户为存款或理财的虚拟账户，需要对已获流水进行再次确认，根据资金的流入流出加以判断该账户是否仅为存款账户。相关大额异常流水，需要向目标人员询问缘由，并获取相关支持性文件，如房屋租赁合同、购车合同、转账回款记录截图、聊天记录截图等。通过以上步骤，可以对发行人的内控制度、完整性、匹配性以及内外部资金往来进行全面的财务核查，确保发行人的资金流动合规合法。

𐟌Ÿ新手出纳必看！7步掌握出纳工作全流程𐟒𜊰ŸŒŸ大家好，我是菲菲，一名有十年经验的财会出纳。今天，我想和刚步入社会的新手出纳们分享一下如何高效开展出纳工作。网银盾管理𐟔‘ 作为出纳，我们手里通常会有多个网银U盾，负责管理海外公司、集团公司以及各个分公司的资金。首先，我们要保管好这些U盾，确保它们的安全。其次，我们需要做好网银台账，记录每个网银单位的名称、开户名称、账号、开户行、开户时间以及联系方式等信息。这些资料在企业年审时非常重要。网银付款𐟒𓊥‡𚧺𓧚„主要职责是管理公司资金收付。随着电算化的普及，现金使用逐渐减少。我们公司每个月的十号和二十五号会集中付款，每次付款前，我们要仔细核对付款公司、领导签字等手续，对于手续不齐全或账号不符的付款，我们应予以拒付。网银台账𐟓Š 由于我负责的公司较多，我们公司要求每日发送资金余额给相关领导。因此，我们需要制作每日的资金日报表，而不是每天的付款流水。付款流水我们会记录在银行日记账中。网银回单𐟓„ 付款后的银行回单是我们的重要凭证。有些银行当天能出回单，有些则需要隔日。我们可以在银行流水后面添加一栏“银行打印情况”，根据流水整理回单，这样就不会漏打回单了。登凭证𐟓 有些公司要求出纳制作凭证，有些则不需要。即使需要，出纳也只负责制作银字和现字凭证，将资金收付情况登记入财务软件。每月底需要核对网银与账套之间的余额，确保账账相符。资料保存𐟓‚ 开户资料、销户资料等重要资料需要妥善保管，方便日后审计查找。支票和收据尤其重要，加盖了印鉴章的具有法律效益。收据开出后要做好登记台账，作废的收据不可撕毁，需写上“作废”字样。职业道德𐟓œ 无论从事哪个行业，都需要遵守职业道德。作为财务人员，我们要做到不贪不占、遵纪守法，不为他人的不当行为开后门，也不为自己谋取私利。希望这些经验能帮助到新手出纳们更好地开展工作！如果有任何问题，欢迎随时交流哦！

【贷款做流水需要多少钱】 𐟤”𐟙…‍♀️“贷款制作银行流水”，这个话题可太重要了！𐟘 𐟑‰首先，我要明确告诉大家，这种行为是非法的！𐟘᤻𛤽•试图通过虚构或伪造银行流水来获得贷款的行为都属于欺诈！𐟙…‍♀️一旦被发现，不仅贷款申请会被拒绝，还可能会面临法律责任！𐟘𑊊𐟑‰其次，各家贷款机构在审核贷款申请时，都会非常重视申请人的实际、合法且有效的银行收入流水！𐟓„这是评估申请人偿还能力和信用素质的重要指标！𐟑€所以，千万不要试图走捷径，否则后果不堪设想！𐟘늊𐟑‰最后，我建议大家一定要遵循合法合规的途径，根据自己的真实财务状况来申请贷款！𐟚€这样不仅可以避免法律风险，还能让自己的财务状况更加健康！𐟑 律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

银行卡冻结了？教你9月解冻方法！首先，得明确一点，能帮你解冻银行卡的只有冻结你的单位。我这儿只能给你提供一些建议，帮你出出主意。其次，如果你的银行卡被银行风控冻结了，用游戏装备交易证明去解释，成功率可是高达90%以上哦！不过，我保证不了百分百解冻，毕竟具体情况还得看银行。银行卡被冻结的原因，多半是因为你的异常流水触发了银行的风控模型。所以，解冻的关键就在于你去银行跟工作人员解释清楚这些异常流水。简单来说，就是把那些有问题的流水给“洗白”。那么，怎么把这些异常流水洗白呢？你可以说你是因为玩游戏产生的交易，比如买卖游戏装备。只要是正规的游戏，买卖装备是很正常的。游戏装备交易证明可以根据你的流水信息制作，上面会显示你的姓名、卡号和交易时间。至于怎么制作这些证明，以及到银行怎么跟柜员说，我有专门的话术，不用担心。总之，关键是要把那些有问题的流水解释清楚，这样才能顺利解冻你的银行卡。希望这些建议能帮到你，祝你好运！𐟍€

𐟚€日本电子签证申请全攻略𐟓‹ 𐟓… 申请时间线： 11月6日：提交申请 11月13日：申请被取消（具体原因未说明，可能是提交材料不全） 11月13日晚：重新提交申请，使用官方模板制作行程单 11月20日下午：收到缴费通知𐟓⊊𐟓‹ 所需材料清单： 1️⃣ BRP卡正面照片➕分享代码（提交时因拖延未换E visa） 2️⃣ 最近三个月的银行流水账单➕最近一个月的工资单，余额约1500元 3️⃣ 详细行程规划，共6天 4️⃣ 中英往返机票➕国内日本往返机票 5️⃣ 雇主推荐信𐟓œ 𐟚€ 申请小贴士：确保所有材料齐全，避免因材料不全导致申请被取消。使用官方模板制作行程单，提高通过率。提前准备好所有材料，避免临时找不到或制作不全。 𐟓 注意事项：提交申请后，请耐心等待审核结果。收到缴费通知后，请及时完成支付。确保所有材料真实有效，避免虚假信息。

澳洲签证攻略！留学生亲历大家好，今天想跟大家分享一下我在加拿大留学期间办澳洲旅游签证的经历，希望能帮到有同样计划的小伙伴们。签证办理攻略首先，尽量让签证官相信几件事：你的父母愿意提供资金支持（需要写一封赞助信）你有足够的资金完成这次旅行你是学生，需要回国完成学业你回国后有很强的约束力（比如亲人关系、资金限制、学业、回程机票等）必备材料清单接下来是必须扫描上传的附件：个人护照信息（有效期内的个人信息页）身份证照片（身份证的正反面）户口本的扫描件（如果是户主，可以在解释信上说明）个人出入境记录和已经拿到的别国签证（所有护照的出入境记录，如果有发达国家的良好记录，通过率会更高）加分材料这些材料可以帮你加分： 54表（打印下来手写，中英文两份）三个月的银行流水（非银行需要解释信）存款证明（冻结5万元三个月，让父母提前转在解释信里说明）在读证明（学信网的中英文证明）解释信（结构清晰的中英文各一份）超过三个月的需要提交体检报告旅行计划（用Excel制作一个行程单，包含日期、交通工具、目的地城市、居住酒店等）办理流程整个办理流程也很简单：注册并登录ImmiAccount官网在线填写申请表检查申请表内容上传电子版资料提交并缴费等待结果一些小贴士有无同伴可以填需要去澳洲的同学存款证明可以开不显示存入时间的“节点存款证明”，需要冻结5万元左右 54表没有兄弟姐妹的话可以空着旅行计划因人而异，只写一座城市也可以常见问题解答 Q: 签证办理需要多长时间？ A: 整个过程大概需要2-4周。 Q: 旅行计划一定要详细吗？ A: 不一定，但尽量详细一些会更好。 Q: 资金证明需要多少？ A: 存款证明需要冻结5万元三个月。 Q: 有无同伴会影响签证通过率吗？ A: 有同伴会增加通过率，但也不是必须的。结语总的来说，办澳洲旅游签证并不复杂，关键是要真实可靠。千万别造假，被发现的话百分百被拒签，对后续申请影响也很大。希望这些信息能帮到大家，祝大家顺利拿到签证，玩得开心！如果有不懂的地方，欢迎留言哦！𐟙‹‍♂️

𐟓ˆ使领馆认证流水账单攻略𐟓 𐟤”你是否在为签证准备流水账单而烦恼？别担心，这里有一份使领馆认可的流水账单制作指南！ 𐟓Œ处理流水账单的步骤： 1️⃣ 亲自前往银行打印流水账单。 2️⃣ 确保每张账单都盖有银行章。 3️⃣ 检查账单的时间段，确保在3-6个月内。 4️⃣ 对账单进行准确翻译，并盖上翻译专用章。 5️⃣ 如果需要，进行文件公证。 6️⃣ 最后，将文件提交给签证中心。 𐟓注意事项： ✅ 提供连续的流水记录，避免超过10天的断层。 ✅ 控制支出和存款金额，避免异常大的变动。 ✅ 除了流水账单，还需提供其他文件如在职证明、税单等来支撑你的资金状况。 ✅ 确保银行流水显示稳定的收入来源。 𐟒𜥇†备好这些文件，你的签证申请将更有说服力！祝你签证顺利！𐟌Ÿ

如何制作一份让签证官满意的工商银行流水？ 𐟒𜠥悤𝕥ˆ𖤽œ一份有效且被签证官认可的工商银行流水？以下是详细步骤和注意事项：处理流水的步骤：下载打印手机银行APP或前往银行柜台申请（确保每张流水上都有银行公章）。检查流水时间段（通常为近6个月，时间不宜过长或过短）。进行翻译并盖上翻译专用章。如果需要公证，进行文件公证（一般不需要）。提交给签证中心。流水注意事项：保持流水的连续性，通常要求近6个月申请人本人名下银行卡的流水记录，尽量避免中断超过10天。避免大额支出和大额存入，以免引起签证官的注意。提供相关支持文件，如在职证明、税单、业务合同、资产证明等，以证明资金来源和用途。显示稳定的收入来源，“工资”等稳定收入可以高亮标出，让签证官一眼看到。翻译注意事项：银行名词术语一定要精准翻译。排版格式一定要还原，确保信息的完整性。翻译后一定要核对信息是否准确，提高过签效率。加盖翻译专用章和译者声明，确保翻译信息的真实可靠。总之，只有精益求精、认真负责、专业严谨的态度才能成就一份优质的银行流水翻译。祝大家顺利过签！

加拿大学签攻略：轻松应对！ 𐟌Ÿ 资金流水的重要性：在申请加拿大学签时，提供资金流水是关键的一步。IRCC要求申请人提供至少4个月的银行流水账单，以确保资金来源的稳定性。 𐟓… 流水账单的准备：为了确保资金流水与购买的理财产品相匹配，我选择了6个月的流水账单。这需要提供6个月的详细消费记录，包括工资收入、支出以及其他消费活动。 𐟓„ 翻译与高亮：对于银行流水账单的翻译，我参考了@Sinjon和知乎上的熊猫老师的建议。他们推荐在流水账单上打高亮，并在结尾处进行解释。这样不仅节省了翻译成本，还能更清晰地展示资金流向。 𐟖诸打印与压缩：由于我的工资卡平时也用于日常消费，6个月的流水账单多达40多页。最初，我尝试在柜台打印并扫描，但发现无法满足官网要求的4mb限制。后来，在付费咨询了熊猫老师后，我学会了如何生成电子版流水账单，这样40多页的流水账单仅需几百kb，大大节省了时间和空间。 𐟓š 翻译与高亮：为了节省翻译成本，我选择了高亮显示关键信息，并在结尾处进行解释。这样不仅减少了翻译费用，还能更直观地展示资金流向。 𐟓𘠥‚考图片：图1展示了熊猫老师在知乎上的回答，图2是我自己使用WPS工具制作的示例，仅供参考。 𐟒ᠦ𘩩樦示：在准备资金流水账单时，务必确保信息的准确性和完整性。如果有任何疑问，可以咨询专业的签证顾问，以确保申请过程顺利进行。

劳动仲裁：员工维权全攻略！ 𐟔𙥜襊𓥊褻𒨣的道路上，保持冷静和理性是至关重要的。冲动只会让事情变得更加复杂。以下是你在进入仲裁程序前需要掌握的关键步骤，帮助你更有效地保护自己的合法权益，不让雇主占得先机，同时勇敢地站出来对抗职场的不公。 𐟓步骤概览： ✅证据搜集：在离职前，全面搜集证据，如考勤记录、公司发布的离职通知截图（通过社交媒体或电子邮件）。如果被迫签署辞职书，利用手机录音功能保留证据，并妥善保存至安全存储介质。 ✅社保与合同确认：前往社保局获取并打印社会保险缴纳记录。复印劳动合同，若无书面合同，则收集更多工作相关证据。 ✅工资流水计算：打印离职前12个月的工资银行流水，计算平均月工资，作为赔偿计算的基础。 ✅企业信用信息：查询并打印企业信用信息报告，确保仲裁委员会能够受理案件。 ✅证据整理：制作清晰的证据目录，明确每项证据的证明目的，便于仲裁委员会快速理解案件。 ✅仲裁申请书撰写：包含基本信息、申请事项（明确诉求及赔偿计算）、事实与理由（详细说明申请原因）。结尾表达立场，请求仲裁委员会支持你的申请。 𐟒ᩇ要提示： ❗劳动仲裁服务是免费的，无需担心费用问题。 ❗参与仲裁不需要每日到场，合理安排时间即可。 ❗若接受调解，最快可在10天内完成处理，节省时间与精力。

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